Po septyniolika metų finansų konsultantės Simona Radzevičienė, šiandien vadovaujanti „Allianz Lietuva“ konsultantų komandai, sako, kad technologijos ir rinkos keitėsi, bet vienas dalykas liko nepakitęs: klientams pirmiausia reikia žmogaus, kuriuo jie gali pasitikėti. Jos patirtis rodo, kad tikroji konsultanto vertė atsiskleidžia ne pasirašant sutartį, o tada, kai žmogus abejoja ir baiminasi priimti sprendimus.
Nuo kliento kėdės iki komandos vadovės
Karjera prasidėjo neįprastai: prieš septyniolika metų Simona pati sėdėjo kliento kėdėje. Klausimų apie finansų planavimą ji turėjo tiek daug, kad konsultantas pasiūlė jai išbandyti šią profesiją. Pradžia nebuvo lengva, tačiau šiandien ji vadovauja „Allianz Lietuva“ finansų konsultantų komandai ir vis dar dirba su klientais.
Profesija, pasak jos, prasideda ne nuo produkto, o nuo pokalbio apie žmogaus gyvenimą ir tikslus.
„Daugelis žmonių taupo atostogoms ar būstui, tačiau kur kas rečiau susimąsto apie ilgalaikį finansinį saugumą. Mūsų darbas yra padėti pamatyti platesnį vaizdą ir padrąsinti priimti sprendimus, kurie užtikrins saugesnę ateitį“, – sako S. Radzevičienė.
Žmonės finansinius sprendimus dažnai atideda, nes kasdieniai poreikiai atrodo svarbesni. Pati Simona prisipažįsta jaunystėje galvojusi panašiai, todėl puikiai supranta tuos, kurie ateičiu planuoja pasirūpinti vėliau.
Kodėl sprendimus verta priimti iš anksto?
Apie ateitį pagalvoti laiku Simonai padeda viena dvasininko pasakyta frazė: „Kai esi sveikas, turi tūkstančius problemų, tačiau susirgus lieka tik viena problema.“ Su finansais, jos teigimu, yra panašiai: kol viskas gerai, atsiranda daug priežasčių atidėti sprendimą, bet krizės akimirką lieka vienas klausimas – ar buvai jai pasiruošęs.
Pasirašyta sutartis, pabrėžia konsultantė, nėra finišas, o tik ilgalaikio kelio pradžia.
Konsultanto vertė didžiausia, kai sunku
Rinkų svyravimai yra natūrali investavimo dalis, tačiau žinoti tai teoriškai ir išlikti ramiam, kai portfelio vertė ekrane rodo minusą, yra du visiškai skirtingi dalykai.
„Kai rinkos krenta, žmogus mato ne skaičius grafike, o savo santaupas, savo ateitį. Tada natūraliai įsijungia baimė, o baimė retai pataria protingai“, – teigia S. Radzevičienė.
Būtent tokiais momentais žmonės dažnai svarsto stabdyti kaupimą ar parduoti investicijas, kaip tik tada, kai tai daryti blogiausia. Sprendimai, priimti panikos akimirką, dažniausiai tampa didžiausiu apgailestavimu.
„Mano darbas tokiu metu – ne nuspėti rinką, o padėti klientui neišsigąsti savo paties sprendimo. Kartais didžiausia mūsų vertė yra ne pasiūlyti kažką naujo, o padėti išsaugoti tai, ką žmogus kūrė daugelį metų“, – sako ji.
Ilgas kelias kartu su klientu
Keičiantis gyvenimui, keičiasi ir poreikiai: atsiranda vaikų, kinta pajamos, karjera ir planai. Todėl konsultantas turi būti šalia ne tik sutartį pasirašant, bet ir po metų, penkerių ar dešimties, reguliariai peržiūrėdamas, ar pasirinkti sprendimai vis dar atitinka kliento poreikius.
Produktas, kuriuo Simona labiausiai didžiuojasi, yra gyvybės draudimas „Studentas“. Ji ne kartą matė, kaip kadaise priimtas sprendimas tampa realia pagalba šeimai.
„Prieš daugelį metų padėjau tėvams pasirūpinti kaupimu vaiko ateičiai. O šiandien į susitikimą ateina jau visa šeima ir pasakoja, kaip sukauptos lėšos padės studijoms ar pirmiesiems savarankiško gyvenimo žingsniams“, – pasakoja pašnekovė.
Kas laikoma didžiausiu darbo įvertinimu?
Didžiausiu įvertinimu Simona laiko klientų pasitikėjimą. „Didžiausias komplimentas man yra tada, kai klientai reguliariai kreipiasi patarimo arba rekomenduoja mane savo artimiesiems“, – teigia ji.
Po septyniolikos metų ji vis dar tiki tuo, kuo patikėjo pradėdama karjerą: žmonės pirmiausia renkasi žmogų, o geriausi finansiniai planai gimsta tada, kai šalia yra konsultantas, einantis kartu per skirtingus gyvenimo etapus.